Как официально сдать квартиру в аренду

Как сдать квартиру в Москве

1. Что нужно сделать в первую очередь?

Прежде чем сдавать квартиру, определитесь, каким способом вы будете уплачивать налоги с доходов за предоставление своего жилья в аренду. Вы можете:

  • перед тем как сдать жилье, зарегистрировать ИП и приобрести патент на сдачу жилых помещений в аренду — 6% от потенциально возможного к получению дохода;
  • по итогам года сдать налоговую декларацию и уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13% от фактически полученного дохода;
  • зарегистрироваться самозанятым и уплатить налог на профессиональный доход — 4% от фактически полученного дохода от сдачи жилья физическим лицам или 6% — юридическим лицам и ИП.

Если вы наниматель жилого помещения по договору социального найма, сдать жилье в поднаем вы можете только как физическое лицо. Таким образом, вам нужно будет уплатить НДФЛ.

2. Как сдать квартиру и уплатить налоги по патенту?

Патент — это система налогообложения для индивидуальных предпринимателей, которая работает по следующему принципу: государство устанавливает примерный годовой доход, который ИП может получить от своей деятельности (в данном случае от сдачи жилья). Это налоговая база. Стоимость патента — 6% от этой суммы. От остальных налогов, в частности В отношении недвижимости, которая используется для получения дохода.

«>налога на недвижимость , предприниматель освобождается.

В Москве стоимость патента на сдачу жилых помещений в аренду зависит от площади квартиры и района, в котором она расположена. Чтобы точно рассчитать стоимость патента, вы можете воспользоваться сервисом на странице Департамента экономической политики и развития Москвы на mos.ru или сервисом на сайте ФНС.

Если патентная система налогообложения вам подходит, выполните следующие действия:

Шаг 3. Заключите договор найма (аренды).

3. Как сдать квартиру и уплатить НДФЛ?

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — налог, который уплачивается с любого вашего дохода. Чаще всего (например, когда вы получаете зарплату) отчисления в налоговую инспекцию делает организация или индивидуальный предприниматель, от которой или которого вы получаете доход (работодатель). Если же вы сдаете жилье, НДФЛ вам нужно уплатить самостоятельно. Ставка — 13%.

Для этого вам нужно сначала задекларировать доход, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, а потом — уплатить подоходный налог.

Если вам подходит такая система налогообложения, выполните следующие действия:

Шаг 1. Заключите договор найма (поднайма, аренды).

Шаг 3. Подайте налоговую декларацию, а затем уплатите НДФЛ.

4. Как сдать квартиру и уплатить налог на профессиональный доход?

Налог на профессиональный доход (НПД) — это специальный налоговый режим, который применяется с 2019 года. Он рассчитан на тех, кто получает доход от самостоятельной деятельности, в частности — от сдачи жилья в аренду. Перейти на него могут физические лица и индивидуальные предприниматели. Ставка — 4%, если сдаете жилье физическому лицу, 6% — если юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю.

Если специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» вам подходит, выполните следующие действия:

Шаг 1. Встаньте на учет в налоговом органе в качестве плательщика налога на профессиональный доход (или, проще говоря, зарегистрируйтесь самозанятым) через бесплатное мобильное приложение «Мой налог», кабинет налогоплательщика «Налога на профессиональный доход» на сайте ФНС России или через уполномоченные банки. Для регистрации вам понадобится паспорт и фотография, которую вы сможете сделать на свой смартфон.

Шаг 2. Заключите договор найма (аренды).

Шаг 4. Налог уплачивается автоматически в приложении.

5. Как заключить договор найма (аренды)?

Договор найма заключается с физическими лицами. Договор аренды заключается, если арендатор — юридическое лицо (при этом арендатор может использовать жилое помещение только для проживания граждан).

Договор может заключаться в свободной форме, но должен быть составлен письменно. В нем нужно по максимуму отразить все договоренности, достигнутые сторонами в результате переговоров.

Рекомендуем вам указать:

  • фамилии, имена, отчества и паспортные данные сторон;
  • подробное описание объекта, который сдается (адрес, площадь, количество комнат, этаж и этажность дома); сведения о документах, подтверждающих право собственности владельца на квартиру. Можно приложить к договору и фотографии, иллюстрирующие состояние квартиры;
  • размер суммы, которую арендатор платит ежемесячно, и условия ее пересмотра (сколько раз в год, на каких основаниях);
  • порядок оплаты коммунальных услуг;
  • предельное количество проверок, визитов хозяина квартиры (в месяц, в год) и условия таких визитов;
  • назначение аренды (найма) (фиксация факта, что квартира предоставляется именно для проживания арендатора, а не для субаренды или других нужд);
  • перечень лиц, которые могут постоянно проживать вместе с арендатором;
  • основания для расторжения договора;
  • срок аренды квартиры;
  • другие подробности.

6. Как заключить договор поднайма?

Если вы хотите сдать квартиру, которая находится в соцнайме, вам нужно заключить договор поднайма. Для этого требуется согласие всех, кто проживает в квартире, и собственника — то есть Департамента городского имущества Москвы.

Официально сдать квартиру

Заявка — знакомство с риэлтором

Размещаем рекламу на 55 площадках

Отбор подходящих кандидатов

Показы в удобное время

Составление договора найма

Гарантированная поддержка
на весь срок действия договора

Сдача жилья в найм для многих является не только стабильным источником дохода, но и для некоторой части населения основной. Во всем цивилизованном мире вопрос уплаты налогов не обсуждается.

Как официально сдать квартиру в аренду? Законно и легально сдавать жилье в Москве совсем не трудно, правда придется расстаться с определенной суммой. в 2019 году это это 4% самозанятые, 6% ИП (индивидуальные предприниматели) и 13% оплата налогов как физические лица

В Москве сдавать квартиру в аренду официально предпочитают не многие. Рынок аренды в столице полулегален — налоги не платят до тех пор, пока не придет официальное уведомление.

Официально можно через агентство недвижимости

Как официально сдавать квартиру и платить налоги? Как законно сдавать жилье в аренду?

Позвонить нам — мы найдем нанимателей , заключить договор аренды и заплатить налоги. После всех действий можно спать спокойно)

1. Опыт работы наших риэлторов в недвижимости не менее 5 лет
2. Основная задача риэлтора – максимум эффективности в короткие сроки
3. Безопасность — собственник работает только с 1 риэлтором. Утечка информации исключена

Читать еще:  Как переоформить квартиру на родственника без налогов

Консультации ведущих специалистов МГН*495.Ru:
8 (495) 504-86-79 или 8 (966) 159-44-33
Или введите номер телефона и мы вам БЕСПЛАТНО перезвоним 8 (- — -) — — —

Аренда и закон

Как сдавать квартиру в аренду законно? Что нужно сделать для того, чтобы не нарушить закон и как сдать жилье официально?

Конечно, заплатить налоги. Основанием для уплаты является договор, заключенный между владельцем жилья и жильцами, а также акт передачи денег. Сумма, указанная в акте приема платежей и облагается налогом.

Налоговая ставка на аренду разная и зависит от типа плательщика — физическое лицо или юридическое (например ИП — индивидуальный предприниматель может купить патент).

Сдача квартиры 11 месяцев — мифы и правда

Сам же договор аренды при сдаче заключается в основном, на 11 месяцев. Почему договора найма на короткий срок так популярен в Москве? Многие мотивируют это тем, что сдавая жилье на 11 месяцев, можно не платить налоги. На самом деле это не так.

Даже при посуточной сдаче в найм налог должен быть уплачен. Просто соглашения, заключенные на срок больше года подлежат обязательной регистрации с последующим уведомлением в соответствующие органы.

Можно не платить налоги?

Заплатить налог и есть официально. Государству все платят одинаково, а вот уклоняются по-разному. Для этого собственники жилья придумали множество способов. Многие из них работают годами и еще столько же просуществуют.

По статистике, сдают в аренду неофициально около 60 % владельцев жилья. И дело не в том, что государство не знает об этом. Вычислить сдаваемые объекты очень просто.

Тяжелее доказать, что жилье сдается за деньги. Основным доказательством до сих пор остается документальное подтверждение получения арендной платы. Одного договора недостаточно, нужны еще ежемесячные расписки. Показания соседей также не являются веской причиной.

Часто владельцы сдаваемого жилья думают, что агентство недвижимости сообщает в соответствующие службы о факте сдачи. Сообщать или нет, платить или нет – все решает собственник.

Мы никому не разглашаем подобную информацию и не имеем на это права.

Самым известным способом неуплаты является договоренность о том, что снимающие являются дальними родственниками или хорошими знакомыми. Владелец по доброте душевной разрешает жить на своей жилой площади. Далее по популярности следует заключение договора на минимальную стоимость. Например, оплата коммунальных услуг. Еще можно договориться с квартирантами о том, чтобы они не открывали двери чужим. Проверки участковыми не носят плановый характер, а проводятся несколько раз в год.

Вам нужно сдать квартиру? Мы не только поможем найти жильцов, но и расскажем всё про налоги при личной встрече)). По нашей статистике, 85% собственников обращается к нам повторно, потому что услуга была предоставлена качественно + просто потому, что это удобно.

Если вы прицениваетесь, планируете сдавать, но не сейчас или не знаете как поступить — делать ремонт или нет, покупать ли мебель и т.д. — звоните — консультации БЕСПЛАТНЫЕ.

ВАЖНО! Вам не нужно обзванивать все агентства города – с помощью централизованной базы все потенциальные клиенты узнают о сдаваемой недвижимости уже через час.

Консультации ведущих специалистов МГН*495.Ru:
8 (495) 504-86-79 или 8 (966) 159-44-33
Или введите номер телефона и мы вам БЕСПЛАТНО перезвоним 8 (- — -) — — —

Как сдать квартиру Дорого?

Количество сдаваемых квартир через агентства с каждым годом только растет. Какие же выгоды от сотрудничества?

Как сдать жилье официально?

Что нужно для официальной сдачи своей квартиры в наем? Основные шаги для законопослушных наймодателей.

Налоги за сдачу квартиры

Вечный вопрос — платить или не платить? Какая ответственность за уклонение? Как поступают другие наймодатели

Страховой депозит не возвращается?

Страховой депозит — как один из способов сохранить имущество и добрые отношения. Что нужно знать о «последнем месяце»?

Можно ли сдавать квартиру?

В каком случае можно сдавать квартиру, а в каких даже не стоит пробовать — иначе неприятности найдут вас сами..

Какие вопросы НУЖНО задать арендатору?

Что нужно знать о потенциальных кандидатах на проживание?

Как сдать квартиру официально и без проблем в 2019 году

Сдавать квартиру без договора может быть опасно: сложно взыскать убытки с жильцов и есть вероятность получить штраф. Мы сравнили три законных способа заключить договор с жильцами и разобрались, как просто и выгодно получать доход с аренды квартиры и не попасть под подозрения налоговой.

Зачем сдавать квартиру «в белую»

У людей, которые сдают квартиры и не показывают свой доход государству, есть несколько потенциальных проблем. Главная — это вопросы со стороны налоговой. И возникнуть они могут не в ходе регулярной проверки, а, например, из-за соседей, которых не порадует шумная компания.

«Я сдаю комнату в коммуналке-общежитии. Делаю это, естественно, без всяких регистраций. Из-за этого у меня получился „чудесный“ Новый год: жильцы отмечали праздник слишком шумно, это не понравилось соседям, и они вызвали полицию. И это лишь часть проблем! После на меня написали заявления в управляющую компанию и в налоговую. Похоже, теперь мне придётся заплатить штраф за нелегальную предпринимательскую деятельность, штраф за отсутствие декларации и возместить налоги за те 10 месяцев, что я сдаю комнату. Чудесное начало 2019 года», — рассказывает арендодатель из Звенигорода Московской области Александра Боровикова.

Возможно, Александра зря паникует. Во-первых, факт сдачи, а точнее, факт передачи денег, ещё нужно доказать — например, подтвердить письменным заявлением жильцов или выпиской с банковской карты. Во-вторых, ситуацию можно исправить. Если налоговый период еще не закончился (а возможность сообщить о доходе за прошлый год у физлиц есть до 30 апреля), то она сможет подать декларацию о получении дохода с аренды за прошедшие 10 месяцев. Тогда штрафов и пени не будет.

Однако, есть другая проблема — невозможно официально взыскивать убытки и отстаивать свои права в суде. Все споры придётся разрешать в частном порядке.

Читать еще:  Как проверить квартиру перед покупкой

«Даже если арендодатель и составляет с жильцами договор найма квартиры, но при этом не платит налоги, то он не может обратиться по нему в суд, ведь фактически это будет свидетельствованием против самого себя и признанием того, что нарушил закон», — поясняет частный юрист Ирина Кузьмина.

Понятно, для чего сдавать квартиру надо официально: нет проблем с налоговой, можно заключать договор аренды и взыскивать убытки с жильцов.

Традиционные варианты сдачи квартиры в аренду

Исторически у арендодателей было два способа, чтобы официально сдать жильё в наём. Их главное отличие — в правовом статусе арендодателя. Можно заключить договор с жильцами как физлицо, регулярно подавать в налоговую декларации и платить 13% НДФЛ. Или зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель и платить налоги в зависимости от выбранной системы налогообложения.

Для ИП есть несколько вариантов расчёта налогов. Обычно предприниматели выбирают упрощённую систему налогообложения с обязательным платежом в 6% от всего дохода. Другой вариант — патент, фиксированный платёж за год. Размер патента не зависит от арендной ставки. На него влияет площадь квартиры и её географическое расположение.

Третий вариант — это работать по системе «доходы минус расходы». В этом случае налогом в 15% облагается сумма, полученная от жильцов, за вычетом расходы на ремонт жилья и уборку при смене арендатора. Вне зависимости от системы налогообложения арендодателю придётся делать обязательные взносы в пенсионный фонд и фонд медстрахования и регулярно сдавать отчётность.

«В год на аренде комнаты я зарабатываю около 120 тысяч. Из них тысяч тридцать уходит на оплату услуг ЖХК и небольшой ремонт. Если бы я подавала декларацию, то доход от аренды жилья был бы мизерный: на руки мне оставалось бы около ½ суммы», — рассказывает Александра Боровикова.

Эти варианты защищают арендодателя от вероятных сложностей с налоговой и позволяют отстаивать свои права в суде, но не всегда экономически выгодны.

Новый способ легализации арендодателей

С первого января 2019 года в четырёх регионах — Москве, Московской и Калужской областях и республике Татарстан — у арендодателей появился ещё один способ честного заработка: налог на профессиональный доход, или статус самозанятого.

Размер налога на доход, получаемый от арендаторов — физических лиц, для самозанятого арендодателя — 4%. Если он сдаёт жильё юридическим лицам, например командировочным, то заплатит 6%.

Самозанятый освобождён от дополнительных взносов, у него нет бумажной волокиты, не нужно сдавать отчётность или подавать декларации: налог автоматически считается налоговой на основании сформированных чеков о полученных платежах.

Налог выплачивается ежемесячно, но только по факту получения денег от арендатора. Налог не нужно платить заранее или когда вы не получили оплату.

Но у нового режима есть и свои ограничения

1. Предельный годовой доход от этой деятельности не должен превышать 2,4 млн рублей (без учёта заработной платы, если вы официально трудоустроены).

2. Нельзя нанимать сотрудников. Например, не получится перейти на новый налоговый режим, если вы оформили в штат уборщиц, администраторов или ремонтников.

Скорее всего эти ограничения могут стать препятствием для перехода на «Налог на профессиональный доход» для тех, у кого квартир не одна или две, а существенно больше, или для тех, кто сдаёт жилплощадь посуточно. Если нарушается хотя бы одно из этих ограничений, то арендодателю придётся регистрировать ИП или юрлицо.

Какие преимущества?

Новый налоговый режим даёт возможность «обелиться» тем арендодателям, которых пугали высокие платежи и бюрократические сложности при регистрации и уплате налогов. Стать самозанятым можно, не выходя из дома, например в приложении Сбербанк Онлайн.

Также он позволит сэкономить тем, кто уже сдаёт жильё «в белую». Если вы сдаёте декларацию, то можно стать самозанятым и сократить свою налоговую нагрузку.

Причём это доступно и тем, кто официально трудоустроен. Ничего не мешает вам зарегистрироваться и сдавать квартиру как самозанятый. По закону новый налоговый режим могут использовать даже государственные и муниципальные служащие.

Что выгоднее?

Посчитаем на примере однокомнатной квартиры площадью 30 кв. м в Северном Тушино (Москва), сколько придётся заплатить, если сдавать её официально за 25 тысяч рублей в месяц (300 тысяч рублей в год, если есть постоянный жилец — физическое лицо).

* Также базу для исчисления налога сократят затраты на обслуживание жилья: уборка или ремонт

Получается, сегодня самый выгодный способ легализовать свой доход — это получить статус самозанятого.

В этом случае арендодатель экономит на налогах и обязательных взносах. Кроме того самозанятому не нужен бухгалтер и онлайн касса, чеки формируются в «Сбербанк Онлайн».

3 способа легально сдавать квартиру в аренду

Осенью правительство задумалось о том, чтобы давать налоговый вычет квартиросъемщикам – но при условии, что тот же налог на доход от сдачи жилья в аренду будут платить владельцы недвижимости. Причем пока что многие арендодатели в принципе не представляют, каким образом оплачивается НДФЛ. Рассказываем.

По закону все доходы, которые люди или организации получают, сдавая в аренду недвижимость, облагаются налогом – НДФЛ. Этот налог обязаны платить все: и россияне, и граждане других государств. Важный момент: 13-процентная ставка налога распространяется лишь на физических лиц, которые являются налоговыми резидентами РФ (то есть на тех, кто находился в стране более 183 дней). Если вы живете за границей и в течение года провели в России меньше времени, то налоговая ставка увеличивается до 30%.

Для того чтобы заплатить налог, доход нужно задекларировать. Образец декларации и всю информацию о том, как ее заполнять и когда подавать, легко найти на сайте налоговой службы.

«Если налогоплательщик не подает налоговую декларацию по НДФЛ, хотя обязан это сделать, то он должен оплатить штраф. Согласно пункту 1 статьи 119 Налогового кодекса, это 5% неуплаченной в установленный срок суммы налога, но не более 30% указанной суммы и не менее 1 тысячи рублей. За уклонение от уплаты налогов предусмотрена и уголовная ответственность. Ее регулирует ст. 198 УК РФ», — рассказывает юрист компании «М16-Консалтинг» Сергей Зайцев.

Читать еще:  Как при разводе делится ипотечная квартира

«Мы часто слышим то там, то тут выражения «легальная аренда» и «официальная сдача квартиры», однако хочется пояснить, что в законодательстве РФ не зафиксированы такие понятия. Согласно Гражданскому Кодексу РФ, договор, заключенный в простой письменной форме с указанием данных обеих сторон, суммы ежемесячной выплаты и срока аренды, подписанный арендодателем и арендатором, и будет являться официальным документом. Ни нотариального заверения, ни государственной регистрации (подразумевается Росреестр) не требуется, — поясняет директор компании «МИЭЛЬ-Аренда» Мария Жукова. — Таким образом, любой собственник, получающий доход от сдачи недвижимости в аренду, обязан ежегодно платить налоги. Есть три основных формы уплаты налогов, и собственник сам выбирает тот, что будет ему удобнее».

Три способа платить налог на доход от аренды

Можно сдавать квартиру как физическое лицо, как индивидуальный предприниматель или оформить патент.

Если квартирой владеют несколько сособственников, то все они должны подписать договор. А право на сдачу квартиры можно передать одному собственнику по нотариально заверенной доверенности.

Итак, первый вариант — это уплата налога в статусе физического лица. Ставка в этом случае равна 13%. Арендодатель до 30 апреля должен посетить налоговую и подать декларацию о доходах за прошлый год по форме 3-НДФЛ.

Вместе с декларацией подаются копии:

  • договора найма (где обязательно должна быть указана стоимость аренды);
  • акта приемки квартиры (этот акт собственник и арендатор подписывают перед заключением договора);
  • документов, подтверждающих право владения данной собственностью;
  • паспорта.

Налоговая обработает заявку и начислит плату (обычно это происходит до 1 июля). Оплатить начисленную сумму нужно не позднее 15 июля.

Второй вариант — оплата налога в статусе индивидуального предпринимателя, работающего по упрощенной системе налогообложения (налоговая ставка равна 6%). Для этого арендодатель должен зарегистрироваться в качестве ИП, каждый год оплачивать страховые взносы и подавать декларацию о доходах в налоговую.

«В этом случае налоговая ставка в ниже, чем для физических лиц: 6% против 13%. Но индивидуальному предпринимателю нужно регулярно подавать документы в налоговую и вести бухгалтерию. Обычно ИП регистрирует тот, кто сдает несколько своих жилых помещений», — поясняет генеральный директор агентства недвижимости «Невский простор» и вице-президент ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области Александр Гиновкер.

Третий вариант — купить патент для сдачи квартиры. В этом случае собственник квартиры также должен зарегистрироваться в качестве ИП. Патент может действовать от одного до 12 месяцев (но в рамках одного календарного года). Чем меньше срок, тем дешевле патент. Если вы покупаете патент на срок до полугода, то оплатить его нужно сразу. Если на срок до года, то платить можно частями. Стоимость патента определяется индивидуально: налоговая база (которая зависит от месторасположения и площади квартиры) умножается на 6%.

monetization_onНалог на сдачу квартиры
или как официально сдать квартиру

Любой собственник недвижимости имеет право сдавать ее в аренду, если это не касается неприватизированного или муниципального жилья, в таких случаях потребуется дополнительное разрешение муниципальных органов.

В случае если в квартире несколько собственников, понадобится нотариальное согласие всех владельцев или фактическое присутствие таковых при заключении договора аренды/найма.

Если договор составлен на 11 (одиннадцать) месяцев или неполный год он НЕ подлежит государственной регистрации в Россреестре.
На срок от года и выше, в течении одного месяца с даты подписания Договор аренды необходимо будет зарегистрировать, для Договор найма необходимо регистрировать только ограничение (обременение) возникшее вследствие данного Договора.
Стоит так же отметить что в случае нарушения сроков обязательной регистрации Договоров аренды/найма предусмотрены штрафы 2000 и 5000 рублей соответственно.

Многие ошибочно полагают , что заключив договор найма/аренды на не полный год, это предоставляет право сдавать квартиру и не платить налоги. Но это далеко не так! Любой доход, а сдача в аренду это именно доход, подлежит налогообложению. Можно выбрать для себя удобный способ налогообложения и так с физических лиц он составляет 13% от дохода (от суммы указанной в договоре) и 6 % с индивидуального предпринимателя. Тоже самое касается военнослужащих и инвалидов 1 и 2 групп, для инвалидов предусмотрен лишь незначительный налоговый вычет 500 рублей в месяц от суммы дохода. Налог на сдачу жилья в аренду для нерезидентов и граждан РФ проживающих в стране менее 183 дней в году составит 30%. Декларацию о доходах собственники жилья должны предоставлять в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации, до 30 апреля текущего года, за предыдущий год.

Для никого не секрет что большинство собственников жилья хотят избежать выплат налогов и пытаются прибегнуть ко всяческим хитростям и премудростям… Такие уловки есть, но они не всегда приемлемы. Один из способов, что бы сдавать жилье не платя налоги, можно не заключать Договор найма, а оплату принимать только наличными. В таком случае никаких подтверждений о прибыли нет и предъявить собственнику нечего. Такой способ подойдет, если собственник хорошо знаком со своими арендаторами и абсолютно уверен в их порядочности и аккуратности. С другой стороны далеко не все наниматели подойдут такие условия, так как для них существует риск остаться без жилья в любой момент. Второй способ, это так же, устно договориться со своими нанимателями на оплату наличными, а фактически заключить безвозмездный договор найма. Но опять же вопрос к порядочности таких нанимателей. Так как в любой момент можно предъявить собственнику что по договору оплаты нет, или есть, но только за коммунальные платежи. С таким договором даже в суде не будет шансов получить оговоренную оплату устно и придется выполнять условия из договора! Та же ситуация, если указать меньшую сумму в договоре, чтобы минимизировать налог.

Подытожив можно с уверенностью сказать, что легальных и безопасных способов совсем избежать налога со сдачи жилья в аренду НЕТ!
Можно лишь постараться максимально длительное время не афишировать свой дополнительный доход и хорошо знать свои права , в случае если такая информация всё же просочилась в компетентные органы.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector